保险计划书模板(2)

　　保险计划书模板【二】

　　客户资料：李先生，23岁，农民，月均收入4000元侧重需求：子女教育金意外险

　　年缴保费：3795元

　　客户需求：以教育金为主，附加意外保障和医疗，大人有一份保障，现在家庭条件有限等将来条件好了再办一份养老险。

　　爱家之约--一家四口的保险计划

　　客户资料：先生23岁，太太22岁，一对龙凤胎儿女0岁，小两口给人家送建筑用搭板，没活的时候先生打零工。

　　投又个人保需求：考虑到将来两个孩子的教育费用是一笔不小的开支，夫妻两决定给孩子存一笔教育金。

　　设计理念：虽然以孩子的教育金为主，但是考虑到先生经常外出，风险相对来说比较大，决定给先生为一份保障保险，夫妻两个现在还年轻二十二、三岁，等将来条件好了，可以在添加。(XX的爱家之约随时可以增加险种)

　　两个孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年领10000元可做为孩子的教育金，到21岁时再领大约20000元的红利可做为孩子的大学深造金。

　　父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年各享有6000元意外医疗费用，可续保到64岁。

　　父亲每年存520元，存20年即可终身拥有20000元身价保障+分红。若发生因意外或疾病高残或生活不能自理，提前给付20000无保额+分红。

　　人性化保费豁免：在交费期间，前10年每年只需交15.4元，只要投保人，发生风险则全家长险的保费都不用交了，由公司代交，所享受利益不变。相当于为保险又上了一份保险。

　　总上：客户每年只要存3795.4元即可轻松拥有全家保障，幸福生活。

　　保险计划书模板【三】

　　刚出生的宝宝,父母准备为孩子的成长规划,建议投保平安XX少儿两全保险(分红型)。

　　被保险人资料：0岁宝宝，0岁，未成年人，儿童，月均收入0元[侧重需求：重大疾病保险 子女教育金 其他]

　　保障方案：

　　0岁宝宝，投保平安XX+重大疾病保障计划+重疾豁免

　　期交保险费14553.10元，连续交费20年，累计交费29.1万元。

　　寿险保障：

　　10万 18周岁后三倍保障(保额30万)

　　终身：

　　每三年固定给付12,000元生存保险金

　　50岁3年固定返还累计 19.2万+累计分红39万,共计58万。

　　60岁3年固定返还累计 24 万+累计分红59万,共计83万。

　　70岁3年固定返还累计 27.6万+累计分红87万,共计114万。

　　80岁3年固定返还累计 31.2万+累计分红124万,共计155万。

　　90岁3年固定返还累计 36 万+累计分红175万,共计211万。

　　100岁3年固定返还累计 39.6万+累计分红245万,共计284万。

　　注：此数据按建议书中档红利测算。