三、存款方面
确立“存款立社”的经营理念。在加强营业窗口服务的同时,,积极带领全社干部职工挖掘储源,以扩大市内存款市场份额,优化负债结构,增强发展后劲。2005年底,该社存款只有8888万元,20XX年10月底达到8888万元,实现了持续上升的良好态势,增幅14%。
四、财务方面
任职期间,一是在“效益兴社”经营思想的正确指导下,积极做好贷款收息工作,做到应收尽收,20X年10月底营业总收入888万元,其中5011科目利息收入占营业总收入的65%,收息率为2.8%;二是为确保各项利润指标的完成,在做好贷款收息工作的同时,积极抓好各项费用的节支工作,通过采取一系列的行之有效措施后,20X年10月底营业总支出88万元,营业总支出比去年同期增长88万元,费用率30%。 审计发现的主要问题:
一、贷款管理方面
主要是超诉讼时效贷款居高不下和部分信贷档案资料建档不够完整。
二、财务管理方面
主要是财务制度执行不够严格,原始凭证不合规,有的发票缺经办人签字,发票无数量、单价内容等要素。
审计结论
通过审计,我们认为该同志业务熟悉,处事稳妥,思路清晰,工作扎实,具有一定的经营管理能力,虽存在上述两种不足之处,但不影响岗位变动。
被审计人员: 审计人员:
二〇XX年十一月二十二日
本文来源:http://www.010zaixian.com/gongwen/shenjibaogao/94921.htm