上半年财务分析报告

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　　**市住房公积金管理中心

　　201*年上半年财务分析的报告

　　201*年，在市委、市政府的正确领导下，在市住房公积金管委会的决策监督下，市公积金中心围绕“扩面、增人、稳贷、降逾”的工作思路及年初确定的工作目标，经过全体职工的不断努力，住房公积金管理工作取得显著成效。现将2012年上半年公积金运行情况报告如下：

　　一、主要业务指标完成情况

　　(一)归集方面。

　　当年新增归集额97,938万元，较上年同期增加18,930万元，增长23.96%。住房公积金缴存余额501,976万元，全市住房公积金缴存总额80.31亿元。

　　全市建制单位 3,654个，人数243,969人。当年新建制单位95个，新增建制人数9,866人，月增归集额350万元。

　　(二)提取方面。

　　当年为31,673人次办理提取41,531万元，较上年同期减少1,466万元，降幅3.41%。其中：购房提取5,270万元，偿还贷款本息提取23,588万元，退休提取6,171万元，装修自住住房提取1,698万元，大病提取141万元，其他销户提取4,663万元。

　　(三)贷款方面。

　　当年为3,512户职工发放48,568万元住房贷款，较上年同期减少337万元，降幅达到0.69%。当年个贷本金回笼21,738万元,个贷余额已达429,113万元，个贷比为85.48%。个人贷款逾期额75.60万元，逾期率为0.18‰。全市个人住房贷款总额626,829万元。

　　(四)业务收支方面。

　　业务收入11,414万元，较上年同期增加3,501万元，增长44.24%;业务支出5,012万元，较上年同期减少1,114万元，降幅达18.18%。

　　(五)增值收益。

　　实现增值收益6,402万元，较上年同期增加4,615万元，增幅达258.25%。